Osobiste Konto Inwestycyjne – co to oznacza?
W ramach nowego rozwiązania finansowego, jakim jest Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI), inwestorzy będą mogli gromadzić aktywa takie jak lokaty, obligacje, akcje czy fundusze inwestycyjne bez konieczności płacenia podatku Belki do kwoty 100 tys. zł. To limit wartości zgromadzonych środków na tym koncie, który nie może zostać przekroczony.
Limit części oszczędnościowej
Ważnym warunkiem w OKI jest to, że część oszczędnościowa – czyli środki ulokowane w lokatach i obligacjach – nie może przekroczyć wartości 25 tys. zł. Pozwala to na oddzielenie oszczędności bezpiecznych od bardziej ryzykownych inwestycji.
Dlaczego taki limit?
Jak wyjaśnia profesor Anna Zielińska-Głębocka, głównym celem jest pobudzenie rynku kapitałowego w Polsce, który jest jednym z najsłabszych w Europie. Rynek kapitałowy ma kluczowe znaczenie dla finansowania inwestycji w gospodarce, nie tylko z dochodów przedsiębiorstw czy środków publicznych, ale także przez instrumenty finansowe.
Chodzi między innymi o to, by pobudzić rynek kapitałowy. W Polsce rynek kapitałowy jest bardzo słaby. Europa też nie wypada najlepiej pod tym względem, a to bardzo dobra forma finansowania wielu wydatków inwestycyjnych. Nie finansuje się ich przecież tylko z dochodów przedsiębiorstw czy oszczędności publicznych, ale również poprzez różnego rodzaju instrumenty finansowe. — Anna Zielińska-Głębocka, ekonomistka
Podatek Belki – kontekst zmian
OKI jest częścią planu szerszych zmian w opodatkowaniu zysków kapitałowych. Minister Finansów Andrzej Domański zapowiedział, że szczegóły zmian w podatku Belki zostaną przedstawione w najbliższych dniach, a prognozy mówią o zwolnieniu z podatku zysków do poziomu 100 tys. zł inwestycji. W ramach nowych przepisów inwestowanie do tej kwoty na Osobistym Koncie Inwestycyjnym ma być wolne od podatku.
Korzyści dla inwestorów
- Możliwość inwestowania do 100 tys. zł bez podatku Belki
- Oddzielenie lokat i obligacji (do 25 tys. zł) od bardziej ryzykownych aktywów
- Pobudzenie rynku kapitałowego w Polsce i zwiększenie dostępności do instrumentów finansowych
- Zachęta do długoterminowego oszczędzania i inwestowania
Źródło: Radio Gdańsk