Debiut pierwszego dywidendowego ETF na GPW

18 sierpnia 2025 roku na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie zadebiutował BETA ETF Dywidenda Plus, pierwszy polski fundusz ETF, który będzie wypłacał swoim uczestnikom dywidendy co kwartał. Fundusz odzwierciedla skład indeksu WIGdivplus, który obejmuje spółki regularnie wypłacające dywidendy i spełniające określone kryteria dochodowości.

Jak działa fundusz i wypłaty dywidend

BETA ETF Dywidenda Plus będzie przekazywał inwestorom dochód netto z wypłat kwartalnych, a pierwsza wypłata zaplanowana jest na marzec 2026 roku. Fundusz dopuścił mechanizm kumulowania dywidend, więc początkowo kwoty wypłat będą stopniowo rosły, osiągając docelowy poziom w czwartym kwartale 2026 r.

Skład indeksu WIGdivplus

Indeks WIGdivplus obejmuje 52 spółki z indeksów WIG20, mWIG40 i sWIG80, które spełniają dwa główne warunki:

• stopa dywidendy nie niższa niż 2%,
• regularność wypłat dywidend – minimum trzy lata z rzędu lub cztery wypłaty na pięć ostatnich lat.

Największy udział w indeksie mają spółki takie jak Pekao, Orlen, Santander oraz PZU, które razem stanowią około 43% portfela.

Opłaty i koszty funduszu

Fundusz jest dostępny już w ofercie domów maklerskich i na platformach IKE oraz IKZE. Do 30 czerwca 2026 roku opłata za zarządzanie wynosi 0%, co pozwala na akumulację dywidend. Po tym terminie opłata ta wzrośnie do 0,5%, a pozostałe koszty funduszu, zależne od jego wielkości, nie powinny przekraczać 0,4% rocznie. Przy aktywach na poziomie około 100 mln zł koszty wyniosą około 0,2% rocznie.

Potencjalne korzyści i wady ETF

Według twórców funduszu, historyczna stopa dywidendy funduszu w ciągu ostatnich 10 lat mogłaby wynosić średnio między 3 a 6%, zazwyczaj około 5-6% rocznie. Należy jednak doliczyć koszty zarządzania. Ważnym minusem jest konieczność samodzielnego rozliczania podatku od otrzymanych dywidend przez inwestorów, co wskazał Maciej Samcik, ekspert z bloga Subiektywnie o Finansach:

"Wadą nowego ETF-u jest fakt, że inwestorzy będą musieli samodzielnie odprowadzić podatek od otrzymanych dywidend." — Maciej Samcik, Subiektywnie o Finansach

Informacje o funduszu i jego twórcach

BETA ETF Dywidenda Plus jest dwunastym funduszem ETF w ofercie marki BETA ETF, która powstała przy współpracy BETA Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych oraz AgioFunds TFI. Animatorem i koordynatorem funduszu jest Dom Maklerski BOŚ.

Źródło: bankier.pl